MoneyCat ～マネーの猫～ http://moneycat222.blog59.fc2.com/ 2007年から投資を始めたakkyの投資生活・マネーについてのつれづれ日記です。 ja http://moneycat222.blog59.fc2.com/blog-entry-27.html さわかみ投信　勉強会　in 東陽町 さわかみ投信と楽知ん投信の勉強会に参加してきました。講師は、澤上篤人さん(さわかみ投信　代表取締役)西生智久さん(楽知ん投信　代表取締役) のお二人。江東区文化センターの研修室一室に50人弱が集まりました。といっても、堅苦しい雰囲気や、儲けるぞ！といった意気込みの全くないいかに社会に貢献するか？、将来世代のために良い世の中を作っていくかについて熱く語りあい、ざっくばらんに質問する楽しい会でした。質問も様 講師は、
澤上篤人さん(さわかみ投信　代表取締役)
西生智久さん(楽知ん投信　代表取締役)
のお二人。
江東区文化センターの研修室一室に50人弱が集まりました。

といっても、堅苦しい雰囲気や、儲けるぞ！といった意気込みの全くない
いかに社会に貢献するか？、将来世代のために良い世の中を作っていくかについて熱く語りあい、
ざっくばらんに質問する楽しい会でした。
質問も様々。
さわかみ投信はどこで買えるの？からさわかみ投信って結局インデックスと同じじゃないの？など。

短期的な利益を考えてたら、ぜーったいうまくいかないんだって！と力説する澤上さんの
投資で社会貢献という姿勢に、ハッとさせられました。
自分、そこまで到達できませんが汗

また参加してみたいと思います。今度は質問もするぞ！

勉強会スケジュール
（勉強会参加は投信購入者でなくても誰でもOK。勧誘もありませんでした。） ]]> 未分類 2009-08-30T18:56:01+09:00 akky FC2-BLOG http://moneycat222.blog59.fc2.com/blog-entry-26.html ソニーバンク　ETF購入手数料全額キャッシュバック 今年6月1日から7月31日まで、ソニーバンクでは上場投資信託（ETF）購入手数料全額キャッシュバックキャンペーンを実施しています。ソニーバンクの場合、通常だと購入手数料が最低でも840円かかるため、ETFを少量だけ買うと、取得単価が上がってしまいます。例）ソニーバンクで1000円のETFを10株購入→約定価格は1000円ですが、取得単価は、（1000円×10株＋840円）÷10株＝1084円　となります。せっかく少額でETFを買えるようになった ソニーバンクでは上場投資信託（ETF）購入手数料全額キャッシュバックキャンペーンを
実施しています。
ソニーバンクの場合、通常だと購入手数料が最低でも840円かかるため、
ETFを少量だけ買うと、取得単価が上がってしまいます。

例）ソニーバンクで1000円のETFを10株購入
→約定価格は1000円ですが、
取得単価は、（1000円×10株＋840円）÷10株＝1084円　となります。

せっかく少額でETFを買えるようになったのに、もったいないですよね。
かといって、大金をつぎ込んで一気に買うのは不安・・・こえー
そんな時は、ソニーバンクのETF購入手数料キャッシュバッグキャンペーンを利用してはいかがでしょう？
これなら、手数料を心配せず、少しずつ購入できます。
対象となるETFも、日本株式だけでなく、海外株式、REIT、金、外国通貨など様々です。

注意点は、
出庫移管手数料が有料なこと。
1銘柄あたり、1050円かかります。

これがどう影響するかというと、ソニーバンク証券では、貸し株を行っていないので
ETF購入後、貸し株サービスをしている証券会社に株を移動する場合に手数料がかかるということです。
また、ETF売却時には売買手数料の安い証券会社で売りたい！と思っても、出庫移管手数料がかかります。
購入時だけでなく、保有時、売却時のことも考えて決めてみてくださいね肉球

ソニーバンクのキャンペーン ]]> 未分類 2009-06-16T00:46:28+09:00 akky FC2-BLOG http://moneycat222.blog59.fc2.com/blog-entry-25.html 納税通知書がやってきた 昨日、特別区民税、都民税の納税通知書が届きました。何だろう？税金返ってくるのかな　と思って開けてみると・・・“この税金を納めてください”と書いてあるではないですか・・・といっても300円ですが確定申告をしたのにナゼーと思って税額通知書を計算してみたところ、所得税では配当控除と寄付金控除ができたものの、住民税では寄付金控除対象外の寄付先であったため、寄付金控除が認められず、配当所得を申告した分、課税額が 何だろう？税金返ってくるのかな♪　と思って開けてみると・・・
“この税金を納めてください100円”
と書いてあるではないですかガーン
・・・といっても300円ですが汗

確定申告をしたのにナゼー！？
と思って税額通知書を計算してみたところ、
所得税では配当控除と寄付金控除ができたものの、
住民税では寄付金控除対象外の寄付先であったため、寄付金控除が認められず、
配当所得を申告した分、課税額が多くなっていたからでした。
所得税の戻りのが大きいからいいけど・・・ほっ
税務署の確定申告コーナーで作る申告書だと、
所得税がいくら戻ってくるか・いくら払うかは分かるのですが、
住民税がいくらになるか分からないのが難点です。
住民税を自分で計算する！？
うーん、それはちょっと面倒くさい・・・

また、確定申告で住民税の徴収方法を普通徴収（自分で納付）にしておいたおかげで、
会社にバレずにすみましたBrilliant
イエ、後ろめたいことは何一つないんですけどねあせあせ ]]> 生活・家計 2009-06-13T00:56:26+09:00 akky FC2-BLOG http://moneycat222.blog59.fc2.com/blog-entry-24.html インデックス投信 VS ETF 先日のバンガードセミナーに一緒に行った連れから、 インデックス投信とETF（指数連動型上場投資信託）の違いがよく分からんと言われたので、 違いを比較してみました。  ETF非上場のインデックス投信どんな商品があるか国内株価指数連動型 REITや外国株価指数、商品指数、外国通貨の連動型国内の株価指数や海外の株価指数に連動する投信購入価格の決まり方株と同様に刻々と値動きする 指値注文も可能一日に一度確定する基準 先日のバンガードセミナーに一緒に行った連れから、
インデックス投信とETF（指数連動型上場投資信託）の違いがよく分からんjumee☆aと言われたので、
違いを比較してみました。

 

ETF

非上場のインデックス投信

どんな商品があるか国内株価指数連動型
REITや外国株価指数、商品指数、外国通貨の連動型		国内の株価指数や海外の株価指数に連動する投信
購入価格の決まり方株と同様に刻々と値動きする
指値注文も可能		一日に一度確定する基準価額での売買しかできない
指値注文は不可
どこで売買するか国内上場ETFはどの証券会社でも売買可取り扱い証券会社のみ
証券会社間移動可能
販売手数料株の売買手数料と同水準販売する証券会社により異なる
0～3.15％程度
信託報酬インデックス投信より安い（0.1～0.2％）
外国株価指数連動型や外国通貨連動型は1％程度のものも		商品により異なる
国内株式型で0.5～0.7％程度
売買単位10口から購入可能
現在の株価だと9000円程度		1口1万円から購入可能
積立購入不可可能
分配金再投資できない
株価上昇局面では不利		自動的に再投資できるものが多い
税制配当金・分配金や、一般の株式・ETF・投信の譲渡損失との損益通算が可能


長期保有するなら、信託報酬の安いETFが有利ですね。
9000円からと、少ない金額で購入できるようになったのも魅力。
akkyはインデックス投信からTOPIX連動型のETFに買い換えました。

また、一部のネット証券では海外市場に上場するETFも購入できます。
海外の株価指数や商品指数などに連動するETFで、信託報酬も0.1％程度からと安いのですが、
注意点があります。


それは、購入時の委託手数料や為替手数料などのコストが別途かかることです。
為替変動リスクも出てきます。為替レートの変動によっては、現地通貨では利益があっても、
円高になると元本割れとなる場合もあります。

国内市場に上場されるETFは今後も増える見通しです。
海外ETFのどちらがよいか、じっくり考えてから購入してくださいチェックマーク

]]> ETF 2009-05-24T15:14:06+09:00 akky FC2-BLOG http://moneycat222.blog59.fc2.com/blog-entry-23.html バンガードセミナー バートン・マルキール教授の基調講演に惹かれて、投信会社バンガード・グループ主催のセミナー「不透明な時代に勝つための投資術」に参加してきました。マルキール教授は、勝間和代さんがお薦めする本、“ウォール街ランダムウォーク”の著者で、現在プリンストン大学の経済学部長をされています。講演は、アメリカ発の金融危機の原因・今後の見通しについてと、インデックス運用の効果についてでした。＜講演のポイント＞・サブプラ 投信会社バンガード・グループ主催のセミナー「不透明な時代に勝つための投資術」に参加してきました。

マルキール教授は、勝間和代さんがお薦めする本、“ウォール街ランダムウォーク”の著者で、
現在プリンストン大学の経済学部長をされています。

講演は、アメリカ発の金融危機の原因・今後の見通しについてと、インデックス運用の効果についてでした。

＜講演のポイント＞

・サブプライムローンとは　銀行のローン販売手法の変化　
・経済の回復は2010年以降
・低コストのインデックス投信を取り入れるべき　成績もアクティブ運用より上

内容としては、他のセミナーや本・新聞などで見聞きするものと大きな差はありませんでしたが、
サブプライムローンのあだ名が面白かったです。
頭金も払わず、信用履歴も資産も持たない人が借りられるローンがNinja Loan手裏剣と呼ばれていたとか、
値が付かなくなった証券化商品をNuclear Wasteごみ箱だとか笑

セミナー後半は、バンガードの商品を取り扱っている、販売会社
マネックス証券（正確にはグループ会社のマネックス・ユニバーシティ）とセゾン投信の2社の社長と、
バンガード・インベストメンツ・ジャパンの社長のディスカッションでした。
まぁ、バンガードのインデックス投信のプロモーションですね。

しかし、それ以上にオフレコトークのようで面白かったです。
セゾンの中野氏がとてもアツく語っていたのが印象的で、
マネックスの内藤氏が某有名日本株ファンドのことを○○○○教と言ったり（私も信者ですがi-mode絵文字風･汗）
いかにも外資系金融マンぽく見えたバンガードの加藤氏が意外な経歴（！）の持ち主であることも知って
面白かったです。

このセミナーで、バンガードという投信会社がどういう目的で設立され、現在に至っているか、
商品の特徴はどんなものかを知ることができました。
なんと、世界で初めて個人投資家向けインデックス投信を取り扱った運用会社だそうです！
連れはインデックス投資に興味を持ったみたいで、私はバンガードのETFを調べてみようと思いました。

バンガードのHP ]]> 未分類 2009-05-18T00:59:04+09:00 akky FC2-BLOG